全民反诈在行动丨警银联动共筑金融安全“防火墙”——兴仁农商银行成功拦截一起涉诈资金转移案件

“这真就是朋友借我的钱！你们咋就不信呢！”近日，兴仁农商银行巴铃支行里，客户彭某某眉头拧成了麻花，额头上也冒出了细密的汗珠，语气急促又带着几分恼意，对着银行工作人员大声说道。就在刚才，彭某某满心焦急地来到银行柜台，递上银行卡，申请办理取款业务。取款申请刚提交，银行系统就发出预警，提示该笔资金是当日刚刚进账。银行工作人员按规定对该笔资金的来源和去向进行核实，查看该客户的交易明细发现，这笔钱自民生银行转入，当询问客户与转账人的关系时，客户称对方是自己的朋友，这笔钱是朋友间的借款，用于归还贷款。但当银行工作人员进一步要求客户提供转账人的联系方式或者聊天记录等能证明其真实性时，客户眼神开始闪躲，回答也变得支支吾吾，频繁查看手机消息，拒绝提供具体信息，这一异常表现立即引起了在场工作人员的高度警觉。

兴仁农商银行巴铃支行立即启动“警银联动”工作机制，一边稳住客户，一边迅速将相关情况向巴铃派出所及上级管理部门汇报。派出所民警迅速赶到现场，展开调查。经核实，彭某系被他人以“免费申请提升贷款额度”为由诱骗其使用银行账户过账，预计过账9万元，其银行账户收到涉诈资金1.5万后到银行取现，公安及银行网点工作人员联动核查发现取款资金为涉案资金，成功为受害者拦截被骗资金1.5万元。这1.5万元的成功拦截，不仅避免了受害者遭受更大的财产损失，更是斩断了诈骗链条上的关键一环，有力打击了诈骗分子的嚣张气焰，牢牢守住了群众的“钱袋子”

诈骗分子往往利用大众的逐利心理，以各种名义将涉诈资金转入个人账户，并引导其将资金转入指定账户或前往柜台取现。切忌为了贪图利益，给自己带来法律责任、信用惩戒和安全风险，要合法使用电话卡、银行卡，不要出租、出借、出售自己的银行卡、电话卡、金融账户给他人，以免沦为不法分子的“工具人”。